Gianclaudio Sena e.K. – Allianz Generalvertretung

Warenkredit­versicherung –
Schutz vor Forderungsausfall

Wenn Ihre gewerblichen Kunden ihre Rechnungen nicht bezahlen, ersetzt die Kreditversicherung Ihre Forderungen aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen im versicherten Rahmen – bei Nichtzahlung oder Insolvenz. Mit weltweitem Risikomonitoring und Inkasso-Service von Allianz Trade.

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Das Risiko

Wenn Kunden ihre Rechnungen nicht bezahlen

Lieferantenkredite belaufen sich in Deutschland auf rund 340 Mrd. € pro Jahr. Fällt eine größere Forderung aus, trifft das Liquidität und Wachstumsplanung unmittelbar.

Nichtzahlung & Insolvenz

Bei Nichtzahlungstatbestand oder Vorliegen einer Insolvenz Ihres gewerblichen Kunden bleibt Ihre Forderung offen – die Kreditversicherung ersetzt sie im versicherten Rahmen.

Cashflow & Wachstum

Die Kreditversicherung sichert den Cashflow eines Unternehmens und senkt Exportrisiken – Voraussetzung für flexible Zahlungsziele und neue Kundengruppen.

Internationale Abnehmer

Mit weltweitem Risikomonitoring über 98+ Risikobüros bewertet Allianz Trade laufend die Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden – auch im Auslandsgeschäft.

Drei Hauptvorteile

Vorsorge. Schutz. Wachstum.

Die Kreditversicherung ist mehr als reine Schadendeckung – sie ist ein aktives Steuerungsinstrument für Ihr Forderungsmanagement.

01 Vorsorge

Bonitäts-Transparenz

Sie erhalten umfassende und aktuelle Informationen über die Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden – gespeist aus der weltweiten Risikoinformations-Datenbank von Allianz Trade.

02 Schutz

Forderungen abgesichert

Ihre Forderungen aus Lieferungen und Leistungen sind bis zur versicherten Summe geschützt. Im Schadenfall ersetzen wir die Forderung – Ihre Liquidität bleibt stabil.

03 Wachstum

Neue Märkte erschließen

Die Police ermöglicht es, neue Kunden zu gewinnen und weitere Märkte zu erobern – mit verlässlicher Bonitätsprüfung im Rücken auch international.

Leistungen

Das leistet die Warenkredit­versicherung

Kernabsicherung plus optionale Bausteine – die Police passt sich Ihrer Größe, Branche und Kundenstruktur an.

Entschädigung im Schadenfall

Ersatz Ihrer Forderungen aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen bis zur versicherten Summe – bei Nichtzahlung oder Insolvenz Ihres Kunden.

Weltweites Risikomonitoring

Zugriff auf die weltweite Risikoinformations-Datenbank von Allianz Trade. Erfahrene Risikoexperten in über 98 Risikobüros weltweit prüfen laufend Ihre Abnehmer.

Individuelle Kreditlimits

Für jeden Kunden wird ein individuelles Kreditlimit ermittelt – basierend auf Bonität, Branche und Markt. So steuern Sie Ihr Forderungsportfolio gezielt.

Inkasso über Euler Hermes Collections

Integrierte Inkasso-Dienstleistung über Euler Hermes Collections – auch international. Inkassokosten sind seit 2024 mitversichert. Sie konzentrieren sich auf Ihr Geschäft, der Forderungseinzug läuft im Hintergrund.

Top-Up Cover – CAP & CAP+

Zusatzdeckung für besonders wichtige Abnehmer mit bis zu 2,5 Mio. Euro – ideal, wenn das reguläre Kreditlimit für ein Schlüsselgeschäft nicht ausreicht.

SmartView & API-Integration

Online-Dashboard zur Risikoüberwachung sowie API-Schnittstellen für Ihr Debitorenmanagement-System – Bonitätsdaten fließen direkt in Ihre Prozesse.

Für jede Unternehmensgröße

Vier Tarif-Linien von Allianz Trade

Allianz Trade bietet Lösungen für jede Unternehmensgröße – mit jeweils eigener Produktlinie und passender Prämienlogik.

bis 2 Mio. €

Allianz Trade Simplicity

Kompakter Schutz für kleinere Unternehmen: alle Forderungen ab 250 € sind automatisch zu 60 % abgesichert – ohne Einzelprüfung. Mit Bonitätsprüfung Deckung bis zu 90 % möglich.

bis 20 Mio. €

WKV für KMU

Für kleine bis mittlere Unternehmen: volle Police mit Festprämie, Zahlungszielen bis 180 Tagen und integrierter Inkasso-Leistung über Euler Hermes Collections. Optional auch private Abnehmer einschließbar.

ab 20 Mio. €

Allianz Trade WKV

Für größere Unternehmen mit individuellem Versicherungsbedarf. Maßgeschneiderte Limitstruktur, weltweiter Schutz mit einheitlichen Vertragsbedingungen, Inkassokosten seit 2024 mitversichert.

100–300+ Mio. €

Multinationale Lösungen

Für Konzerne mit Töchtern in mehreren Ländern: Mittelstand Multinational, World Program, Excess of Loss und Specialty Credit – mit zentraler Verhandlung und lokaler Betreuung.

Zusatzbausteine

Optionen, die zu Ihrem
Geschäftsmodell passen

Ergänzen Sie die Kernpolice gezielt um Bausteine, die in Ihrer Branche und Kundenstruktur den Unterschied machen.

01 Bonitätsprüfung

Grade Check

Echtzeit-Bonitätsbewertung Ihrer Handelspartner auf Skala 1 (solide) bis 10 (insolvent). Datenbasis: über 83 Mio. Unternehmen weltweit. 24/7-Verfügbarkeit, optionale E-Mail-Benachrichtigung bei Veränderungen – auch ohne laufende WKV nutzbar. Mehr erfahren

02 Zusatzdeckung

Top-Up Cover – CAP & CAP+

CAP erhöht die Deckung teilweise versicherter Forderungen auf bis zu 2,5 Mio. €. CAP+ deckt mit bis zu 100.000 € Forderungen gegenüber Neukunden, deren Kreditanfrage regulär abgelehnt wurde. Mehr erfahren

03 Anschluss-Schutz

Anfechtungsversicherung

Schutz vor Rückforderungen durch den Insolvenzverwalter – Versicherungssummen von 75.000 € bis 10 Mio. €. Greift dort, wo die klassische Kreditversicherung endet. Mehr erfahren

04 Dashboard

SmartView

Online-Risiko-Dashboard mit täglich aktualisierten Daten. Zwei Hauptbereiche: Risikokontrolle (Tendenzen in Ländern, Regionen, Branchen) und aktives Forderungsmanagement (Akzeptanzraten, Auswirkungen auf das Kundenportfolio). Mehr erfahren

05 E-Commerce

Allianz Trade Pay & API

Integrierte Zahlungslösung für B2B-E-Commerce: Kreditversicherung, Betrugsprävention, Käufer-Onboarding (KYB) und sofortige Finanzierung über API. Relevant für B2B-Marktplätze, BNPL-Anbieter und Onlinehändler. Mehr erfahren

Zahlen & Fakten

Mit Allianz Trade als Risikoträger

Wir vermitteln die Warenkreditversicherung über Allianz Trade – den weltweit führenden Anbieter für Kreditversicherung.

98+

Risikobüros weltweit

83 Mio.

Unternehmen in der Risikodatenbank

66.000

Kunden weltweit

962 Mrd. €

abgesichertes Geschäftsvolumen

Prämie

In vielen Fällen
weniger als 0,5 %
Ihres Umsatzes

Die Prämie wird individuell kalkuliert – und fällt in vielen Fällen erfreulich moderat aus. Berechnungsgrundlagen sind:

  • Unternehmensumsatz
  • Kundenportfolio & Bonitätsstruktur
  • Länder, in die geliefert wird
  • Zahlungsbedingungen
  • Gewünschter Deckungsumfang
Grundsätze

Individuell zugeschnitten

Prämien werden nur für ausgewählte Risiken erhoben – individuell auf Ihr Geschäftsmodell zugeschnitten. Das Kreditlimit wird für jeden Kunden separat ermittelt.

  • Kein Pauschal-Tarif – Prämie nach Risikoprofil
  • Limit pro Abnehmer individuell festgelegt
  • Verbesserte Kreditwürdigkeit gegenüber Banken & Investoren
Häufige Fragen

Alles zur Warenkredit­versicherung

Sie haben Fragen zu Kreditlimits, Prämien oder zur Abgrenzung gegenüber anderen Policen? Sprechen Sie uns an.

0711 78239633
Mit einer Kreditversicherung schützen Sie Ihr Unternehmen vor dem Ausfall von Forderungen. Bei Nichtzahlungstatbestand oder Vorliegen einer Insolvenz Ihres gewerblichen Kunden ersetzen wir die Forderungen aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen im versicherten Rahmen.
Allianz Trade bietet Lösungen für jede Unternehmensgröße: kleinere Unternehmen bis 2 Mio. Euro Jahresumsatz, mittlere Unternehmen mit 2–20 Mio. Euro, große Unternehmen ab 20 Mio. Euro sowie multinationale Konzerne. Vorausgesetzt wird, dass Sie an gewerbliche Kunden auf Rechnung liefern oder Leistungen erbringen.
In vielen Fällen beträgt die Prämie weniger als 0,5 % des Unternehmensumsatzes. Berechnungsgrundlagen sind Unternehmensumsatz, Kundenportfolio, Länder, in die geliefert wird, Zahlungsbedingungen und der gewünschte Deckungsumfang. Prämien werden nur für ausgewählte Risiken erhoben – individuell zugeschnitten.
Das Kreditlimit wird für jeden Kunden individuell ermittelt – basierend auf den Bonitätsdaten der weltweiten Risikoinformations-Datenbank von Allianz Trade. Erfahrene Risikoexperten in über 98 Risikobüros weltweit pflegen und aktualisieren diese Daten laufend.
CAP und CAP+ sind Zusatzversicherungen, die die bestehende Kreditversicherung ergänzen. CAP bietet zusätzliche Deckung für Forderungen, die bereits teilweise versichert sind – bis zu 2,5 Mio. €. CAP+ deckt Forderungen gegenüber Neukunden, deren Kreditanfrage im Rahmen der regulären Versicherung abgelehnt wurde – bis zu 100.000 €.
Vier Linien je nach Unternehmensgröße: Allianz Trade Simplicity für Unternehmen bis 2 Mio. € Umsatz, die WKV für kleine bis mittlere Unternehmen bis ca. 20 Mio. €, die Allianz Trade Warenkreditversicherung für größere Unternehmen ab 20 Mio. € und multinationale Lösungen (Mittelstand Multinational, World Program, Excess of Loss, Specialty Credit) für international aufgestellte Konzerne.
Bei Allianz Trade Simplicity liegt der Selbstbehalt bei 40 % der Forderung – mit Bonitätsprüfung-Modul reduziert sich der Selbstbehalt auf 10 %. Bei den größeren Tarif-Linien wird die Forderung „abzüglich eines minimalen Selbstbehaltes" ersetzt – die genaue Höhe ist Teil des individuellen Angebots.
Die WKV für kleine bis mittlere Unternehmen versichert Zahlungsziele bis zu 180 Tagen. Bei den größeren Tarif-Linien werden Zahlungsbedingungen individuell vereinbart und fließen in die Prämienkalkulation ein.
Die Warenkreditversicherung schützt vor dem Forderungsausfall – also vor unbezahlten Rechnungen. Die Anfechtungsversicherung greift dann, wenn die Rechnung längst bezahlt war, der Insolvenzverwalter das Geld aber zurückverlangt. Beide Policen ergänzen sich.
Ja. Allianz Trade übernimmt den Forderungseinzug – auch international. Im Schadenfall läuft das Inkasso-Verfahren im Hintergrund, während Sie sich auf das Tagesgeschäft konzentrieren können.
Beratung anfordern

Ihre Warenkredit­versicherung –
individuell kalkuliert

Schildern Sie uns kurz Ihre Geschäftssituation. Wir analysieren Umsatz, Kundenportfolio und Länderstruktur und erstellen ein passendes Angebot – unverbindlich und kostenlos.

Bedarfsanalyse

Wir bewerten Ihr Forderungsrisiko anhand von Branche, Kundenstruktur und Ländern.

Limit- & Prämienkalkulation

Wir ermitteln Kreditlimits für Ihre wichtigsten Abnehmer und kalkulieren die passende Prämie.

Maßgeschneidertes Angebot

Sie erhalten ein konkretes Angebot – inklusive Empfehlung passender Zusatzbausteine wie Top-Up Cover oder Anfechtungsversicherung.